Как правильно инвестировать в облигации

Известно, что свои первые вложения новички, как правило, совершают в ценные бумаги. Такие вклады считаются наиболее надежными и относительно простыми. Именно с них начинается открытие индивидуального инвестиционного счета. Преимущества работы с ценными бумагами – налоговый вычет и более высокая, чем в случае с вкладами, доходность. В предыдущих выпусках мы уже рассказывали о том, с чего лучше начинать инвесторскую карьеру.

Предлагаем несколько полезных советов для новичков о том, как правильно инвестировать в облигации.

Особенности работы с ценными бумагами

  • Открытие счета (ИИС) позволяет вернуть налоги (при условии, что сумма не превышает 1,2 млн рублей). Однако налог вернут лишь с 400 тысяч рублей в год и не более того. Выходит, что инвестору выгоднее вносить средства постепенно. Правило налогового вычета работает лишь в том случае, если деньги находятся на вашем счете более 3 лет.
  • Доход от ценных бумаг выше, чем от самого привлекательного банковского вклада.
  • Этот инструмент считается менее рискованным. Непредвиденные ситуации здесь случаются довольно редко, стабильный доход гарантируется дважды в год в виде купонных выплат.
  • Следить за котировками, как и уметь торговать на бирже, не понадобится.
  • Не нужно непрерывно находиться у компьютера в режиме онлайн.

Правила вложений в ценные бумаги

Несмотря на все вышеперечисленные преимущества, инвестиции в ценные бумаги, все-таки, подразумевают соблюдение ряда правил. Понадобится также следить за определенными показателями.

  1. Оценка доходности

Следует различать доходность ценной бумаги по отношению к номиналу и к погашению. Брокерские приложения, как правило, снабжаются ценой к погашению или рыночной доходностью. Этот показатель указывает на тот процент годовых, который вы получите, если бумага сохранится у вас до истечения срока ее «годности». Цифра зависит от последних сделок и может изменяться также как и сам ценник бумаги. Если на бирже недостаточно заявок на продажу, стоимость ее может варьироваться. Необходимо обращать внимание на подобные тонкости, оценивая всякую покупку.

  1. Обстоятельство времени

Помимо цены, существует ряд других факторов, которые влияют на выгодность каждой бумаги. Среди них – время, по прошествии которого, бумага вырастет в цене. Однако за это время могут произойти непредвиденные события общего характера, чье влияние на цену инвесторского приобретения, как правило, бывает не самым позитивным. Среди подобных событий – очередной набор санкций, изъятие части средств из данного рыночного «пула» и так далее. Важно учитывать как позитивное, так и негативное влияние времени на работу с ИИС.

  1. Полезная оферта

Наличие оферты в списке параметров ценной бумаги – важный плюс в ее копилку. Напомним, что оферта – это определенные условия, которые продавец предлагает покупателю. Среди них – возможность досрочного погашения стоимости покупки. Это окажется важным, если вы надумаете-таки продать ценные бумаги из-за рыночных сложностей.

  1. Ликвидность

Знать, ликвидна ли ваша ценная покупка, нужно для того, чтобы при необходимости иметь возможность реализовать ее на рынке. Здесь поможет оценка всех торгов по тому типу бумаг, который вас интересует.

  1. Минусы высокой доходности

Сведения о высокой доходности ценной бумаги не всегда свидетельствуют в ее пользу. Иногда этот показатель говорит о том, что данный лот просто не пользуется популярностью у покупателей-инвесторов. Высокая ставка может также указывать на тот факт, что компания, выпустившая ценную бумагу, переживает не лучшие времена и, к примеру, обременена долгами.

Зная, как правильно инвестировать в облигации, помните, что услуги брокеров часто обходятся дешевле, чем услуги управляющих компаний. Однако, при совершении целого ряда сделок с помощью специалиста-брокера, сумма эта оказывается довольно внушительной. Поэтому, совершать покупки ценных бумаг лучше единожды, чтобы заплатить всего один раз.